第一篇 培训途径与方式
银行客户经理需要学习的内容很广泛，包括知识、技能、素养、监管政策、银行制度等多个方面。与此相对应的是学习的途径与方式也有很多种。本章主要介绍阅读图书、案例整理与观摩、参加培训班三种途径与方式，下面先简要介绍其他几种途径与方式。
（1）广交朋友，与知识渊博的人交谈。客户经理最好能有多个知识渊博的朋友，经常在一起聊聊，这样有助于扩大自己的知识面。朋友的圈子应尽可能大，从地域上可以是全国甚至是国外，从行业上也不要仅局限于金融行业。对客户经理来讲，来自石油、电信、钢铁等产业界的朋友甚至比来自金融界的朋友更重要。与朋友交流的方式可以是在固定场所聚会，也可以是电话联络或网上交流。从交谈中，客户经理可有意识地吸收对自己有价值的东西，包括信息、思想、看法等。
（2）模拟实际作业。客户经理针对自己确定的拟开发客户以及营销中可能出现的突发情况、矛盾焦点和实际案例来准备素材，自己设计开发此类客户的方案，通过假定的工作来提高自己。案例素材的另外一个来源就是对媒体披露过或在与同行交流中得到的材料进行归纳，假想自己遇到此类问题应该怎么办，从而提升自己应对各种情况与问题的能力。这种方式对刚加入客户经理这个职业的新手来讲非常有效。
（3）自我学习与接受培训相结合。任何一个组织如果不能成为学习型组织，它将不会有活力，甚至将被时代淘汰；对一个人来讲也同样如此，要是没有持续学习的激情、愿望与能力，恐怕很快就会智慧枯竭，最终失去生存能力。客户经理作为商业银行中最需要掌握多方面知识与技能的群体，理应自我加压，抱着“活到老，学到老”这一朴素而又深邃的思想，从持续不断的学习中以最快的速度提高自己的分析归纳能力、决策判断能力、市场预见能力和客户拓展能力。客户经理的自我学习还必须同接受培训结合起来。接受培训的方式不只是参加专门的培训班，还包括参加有关部门组织的相关研讨会。
（4）在实际工作中相互学习。客户经理主要以工作小组的方式存在和开展业务。在一个小组当中，往往搭配了各种等级包括知识、年龄、专业和个性的客户经理，客户经理要经常在日常工作中相互学习彼此的业务技能和专业经验。客户经理还可采取“徒弟跟师傅”式的学习，即参加高等级客户经理组织的客户访问，通过联合访问来学习高等级客户经理的实战技巧。
（5）定期和不定期的考察。客户经理的眼界和思路是否开阔，直接影响到业务技能的提升与客户拓展工作的成效。客户经理适当地走出去，到其他银行进行现场考察、观摩学习，感受业界发展的最新脉搏，可以学到在银行内部学不到的东西。考察的主要方式是到现场去，但这样的机会对客户经理来说可能相对较少，在此情况下，浏览各银行网站及各银行披露的相关资料也不失为一种学习的途径与方式。当前，各种金融专业网站有很多，客户经理可以有选择地加以利用。
（6）轮岗训练。客户经理应争取能不定期地在新的岗位上工作，以训练自己全面的工作技能。在这方面，客户经理所在单位应尽可能地创造条件。对客户经理来讲，也应有意识地接触多种业务。如果客户经理有风险管理、稽核、会计方面以及产品部门的工作经验，则展业优势会更加明显。
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